Coinbase, uno de los principales intercambios de criptomonedas del país por volumen de operaciones, acordó pagar 100 millones de dólares (mdd) como parte de un acuerdo con los reguladores de Nueva York que alegan que la empresa violó las leyes contra el lavado de dinero al permitir que los usuarios abran cuentas sin realizar suficientes verificaciones de antecedentes. —marcando el último caso de mayor escrutinio que enfrenta la incipiente industria de las criptomonedas.
Como parte del acuerdo, Coinbase pagará una multa de 50 millones al estado de Nueva York por “fallas significativas” en su programa de cumplimiento que violó las leyes bancarias y las regulaciones estatales, anunció el miércoles por la mañana el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York.
Coinbase, que registró una pérdida de 545 millones en su trimestre más reciente, también acordó invertir 50 mdd adicionales para ayudar a reforzar el cumplimiento durante los próximos dos años con un plan aprobado por los reguladores estatales, dijo el departamento.
En una acción de ejecución, el departamento dijo que el sistema de cumplimiento de Coinbase “no pudo mantenerse al día con el crecimiento dramático e inesperado” del negocio del intercambio ya que los precios de las criptomonedas como bitcoin se duplicaron con creces en 2021.
Como resultado, el sistema de cumplimiento del intercambio se “abrumó” y acumuló una acumulación considerable de alertas de monitoreo de transacciones no revisadas que expusieron la plataforma a riesgos de explotación por parte de delincuentes y malos actores.
La firma también trató los requisitos de registro de clientes, destinados a prevenir el lavado de dinero, como “un simple ejercicio de marcar la casilla” y no realizó la debida diligencia adecuada, dijeron los reguladores, alegando que Coinbase “hizo lo mínimo” para verificar la información del cliente y pasó por alto información que era “a primera vista claramente inexacta”.
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Coinbase pagará 100 mdd por violar leyes contra el lavado de dinero
En un comunicado, el director legal de Coinbase, Paul Grewal, dijo que la empresa ha tomado “medidas sustanciales para abordar estas deficiencias históricas”, incluida la asociación con los reguladores en lo que respecta al cumplimiento; las acciones subieron más del 3% el miércoles por la mañana, pero colapsaron un 86% en el último año, más del doble de la caída del 33% del Nasdaq de tecnología pesada durante el mismo período.
Los reguladores de Nueva York describieron varios casos en los que los riesgos de salvaguarda dieron como resultado una conducta sospechosa o ilegal facilitada a través de la plataforma de Coinbase. En un caso, los reguladores de Nueva York alegan que Coinbase no pudo descubrir que un antiguo cliente fue acusado penalmente en la década de 1990 por delitos relacionados con material de abuso sexual infantil. Durante más de dos años, el cliente participó en transacciones sospechosas potencialmente asociadas con actividades ilícitas. Coinbase, que cooperó con las fuerzas del orden en el asunto, finalmente detectó la actividad, la informó y cerró las cuentas.
La industria de las criptomonedas se ha visto envuelta en incertidumbre desde el repentino colapso de la principal bolsa FTX en noviembre. El sector ya se estaba recuperando de una venta masiva que hizo que los precios de las criptomonedas bajaran un 75% desde los máximos históricos del año anterior, y ahora los legisladores están redoblando la necesidad de una mayor regulación. “Los eventos del año pasado han estado marcados por una volatilidad significativa y la exposición de vulnerabilidades en el sector de los criptoactivos”, dijeron los reguladores federales, incluida la Reserva Federal, en un comunicado conjunto el martes, describiendo los riesgos, incluido el fraude y las estafas entre los jugadores de criptomonedas. riesgo de contagio y prácticas de gestión de riesgos.
En agosto, los reguladores de Nueva York multaron a la división de criptomonedas de Robinhood con 30 millones de dólares por “deficiencias significativas” en el programa de cumplimiento de la empresa.
Este artículo fue publicado en la sección Digital Assets de Forbes US.
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