Bitcoin acaba de recibir un fuerte voto de confianza de una fuente poco probable, un ex director interino de la CIA (Agencia Central de Inteligencia). Al hacerlo, puso en aviso a los altos funcionarios del gobierno que emiten advertencias públicas sobre el presunto uso de bitcoin por parte de delincuentes, como la Secretaria del Tesoro, Janet Yellen.

Michael Morell, un veterano de 33 años de la agencia, publicó un artículo independiente encargado por el grupo de presión recién formado Crypto Council for Innovation (cuyos miembros fundadores incluyen Coinbase, Fidelity Digital Assets y Square) refutando directamente esta narrativa tan viajada. En un amplio estudio, Morell llegó a dos conclusiones clave:

  1. Las amplias generalizaciones sobre que el uso de bitcoin en las finanzas está vinculado a actos ilícitos están significativamente exageradas.
  2. El análisis de blockchain, la tecnología base de bitcoin, es una herramienta de recopilación de inteligencia y lucha contra el  crimen altamente efectiva.

Pero eso no es todo. Al hablar con Forbes antes del lanzamiento del documento, Morell dejó en claro que también habrá graves repercusiones geopolíticas para Estados Unidos frente a China si desperdicia energía y recursos persiguiendo un fantasma en lugar de aprovechar blockchain y, en general, la tendencia de las Fintech. Esto con el objetivo de construir la base tecnológica y económica del país. Específicamente, dijo: “debemos asegurarnos de que la sabiduría convencional está equivocada sobre que el bitcoin es para uso ilícito y que esto no nos impida impulsar los cambios tecnológicos que nos permitirán seguir el ritmo de China”.

Dejando las cosas claras

Cuando inició este estudio, Morell sería el primero en decir que no esperaba llegar a estas conclusiones. En nuestra discusión, dijo que una de sus suposiciones clave era que personas como la secretaria Yellen y Christine Lagarde, presidenta del Banco Central Europeo, eran algunas de las personas más informadas del planeta y que sus perspectivas se basan en hechos. Sin embargo, al hacer su análisis descubrió “todo lo contrario, que [bitcoin y cripto] no estaban plagados de actividad ilícita. De hecho, probablemente hubo menos actividad ilícita en el ecosistema de Bitcoin que en el sistema bancario tradicional”.

Entonces, ¿qué encontró? En pocas palabras, el porcentaje de transacciones ilícitas en criptografía es mínimo (menos del 1% según un informe de Chainalysis) y está disminuyendo. Para un contexto adicional, señala que las estimaciones de actividades ilícitas realizadas a través de intermediarios tradicionales oscilan entre el 2% y el 4% del PIB mundial.

Porcentaje del uso bitcoin para transacciones ilícitas entre 2012 y 2020

Estos hallazgos no sorprenderán a los lectores que han estado siguiendo esta industria durante mucho tiempo y se han encontrado con esta narrativa antes, pero nunca han sido refutados tan directamente por una figura tan autorizada.

Si Internet está escrito con tinta, las cadenas de bloques están escritas en piedra

Pero eso no es todo. Quizás aún más interesante para Morell fue cómo firmas analíticas como Chainalysis, CipherTrace y Elliptic pueden emplear herramientas de inteligencia forense y artificial para encontrar actores ilícitos y actividad en blockchains. De hecho, dijo que estaba “literalmente impresionado por cómo encuentran actividad ilícita (…) este es un gran trabajo de inteligencia”.

También se aseguró de señalar que este análisis funciona en múltiples niveles porque puede usarse para rastrear las acciones de actores conocidos, así como para identificar personas de interés previamente desconocidas.

Mucho trabajo por hacer

A pesar de rechazar estas narrativas, Morell dejó en claro que siempre debemos ser conscientes de las implicaciones de seguridad nacional de cualquier tecnología, incluida la criptografía. De hecho, cuando se le preguntó cuál sería una secuela hipotética del documento presentado, rápidamente mencionó las monedas de privacidad, como monero, que pueden ocultar datos de identificación como direcciones de billetera y montos de transacciones. Ya ha visto a actores ilícitos moverse en esa dirección en respuesta al escrutinio del gobierno.

Además, le pregunté cómo las comunidades de inteligencia y de aplicación de la ley deberían abordar las aplicaciones no financieras que se pueden construir sobre cadenas de bloques, como mensajería, intercambio de archivos o programas de redes sociales. Aunque esta pregunta estaba más allá del alcance de este informe, ofreció una respuesta matizada destacando el delicado equilibrio entre proteger a los civiles sin infringir ciertos derechos como la privacidad. En particular, dijo que la “Cuarta Enmienda es de importancia crítica y es importante que mantengamos la privacidad y las libertades civiles de los ciudadanos. Creo que aunque a veces es difícil, siempre es posible hacer ambas cosas “.

Mantener las cosas en perspectiva

Pero dicho todo esto, Morell tuvo claro que, dada la prevalencia relativamente baja de transacciones ilícitas en criptomonedas, la atención debería centrarse en garantizar que el trabajo forense y la aplicación de la ley / inteligencia no anulen la necesidad de que Estados Unidos mantenga el ritmo de China en lo que respecta a la innovación financiera. De hecho, teme que Estados Unidos, que ya va a un ritmo glacial con respecto al desarrollo de un dólar digital, se desacelere aún más si se preocupa demasiado por este tema.

Por supuesto, queda mucho por resolver de aquí a entonces. Por ejemplo, no está claro si las monedas digitales soberanas se ejecutarán sobre cadenas de bloques, especialmente plataformas descentralizadas como Bitcoin, Ethereum y otras. Parece probable que operen en entornos más controlados, al menos para los lanzamientos iniciales.

Dicho esto, hay una atracción gravitacional natural hacia la globalización, que se presta a la descentralización (en realidad, nadie controla Internet), por lo que vale la pena abordar el punto más amplio de Morell.

De nada nos sirve tener los ojos abiertos si tienes la cabeza atascada en la arena.

Por: Steven Ehrlich

 

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