Hoy en día, la oferta de instrumentos de inversión jamás había sido tan grande. Y, aunque el acceso a estos productos es muy fácil, un gran número termina por no ajustarse a las necesidades específicas de cada persona, como su perfil de inversionista, horizonte de inversión o propósito. O bien, requieren tiempo, conocimiento de los mercados y monitoreo constante para operarlos.
Sin embargo, en la amplia gama de instrumentos existen varios que, gracias a su naturaleza facilitan el proceso de inversión. Uno de ellos, que se ha consolidado por su simplicidad, desempeño y accesibilidad, son los fondos de inversión.
Estos funcionan agrupando el capital de varios inversionistas y ese monto reunido se utiliza para comprar distintas clases de activos, a los que, de manera individual, no se podría acceder si no se cuenta con grandes capitales. El dinero se invierte siguiendo una estrategia bien definida que busca optimizar los recursos.
De acuerdo con SURA, –empresa líder en Latinoamérica con más de 70 años de experiencia en banca, seguros, pensiones, ahorro e inversión– hay seis principales beneficios de los fondos de inversión:
- Entrada a diferentes mercados de valores. Al agrupar el capital con el de otros inversionistas en un fondo se reciben las mismas condiciones que los grandes inversionistas, como mejores precios en ciertos activos o acceso a diferentes mercados, algo que no podría hacerse si se invierte de forma individual
- Diversificación de la inversión. Se equilibra el riesgo y los rendimientos, ya que la rentabilidad que puede obtenerse dependerá del desempeño del conjunto de activos que están dentro de un fondo y no de uno solo en específico. De esta forma el riesgo disminuye y, hasta cierto punto, se protege el dinero de la caída de algún activo o mercado.
- Gestión por expertos en inversiones. Un gran beneficio de invertir en un fondo es que un grupo de expertos diseña la estrategia ideal para cada fondo. Y, además, bajo el servicio de gestión se facilita su seguimiento, ya que estos expertos también pueden encargarse de realizar los movimientos para aprovechar las mejores oportunidades de los mercados.
- Acceso a mejores activos internacionales. Un fondo de inversión ofrece la posibilidad de invertir en instrumentos o empresas de otros países sin necesidad de abrir cuentas en el extranjero. De esta forma, es posible tener acceso a mayores y mejores oportunidades en el mercado global.
- Apertura a las inversiones alternativas. Existen fondos que ofrecen, en distintos porcentajes, la posibilidad de acceder a las inversiones alternativas; por ejemplo, participación en mercados de bienes raíces sin necesidad de adquirir un inmueble, o inversiones en commodities (bienes básicos), entre otros.
- Facilidad de liquidez. Al invertir se puede destinar una parte de capital que puede utilizarse en caso de emergencias o imprevistos, con la ventaja de que este dinero estará trabajando para generar rendimientos; a diferencia de otros instrumentos con un plazo forzoso, como los pagarés bancarios.
Antes de elegir en qué instrumento invertir, se deben tomar en cuenta las características de cada uno y si se alinean a las necesidades del inversionista. Acércate a instituciones con una amplia experiencia, reconocimientos y clientes que respaldan su trayectoria, ya que ellas integran lo mejor del mundo digital y su trayectoria en inversiones. Para aclarar tus dudas siempre puedes solicitar una asesoría con un experto en inversiones y encontrar la mejor opción para ti.
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