GBM, la casa de bolsa más grande en México, realizó este 24 de mayo el evento “Pioneros 2023”, el primer foro que reunió al ecosistema de inversiones en México con el objetivo de profesionalizar la asesoría financiera y aumentar el número de inversionistas en el país.
El evento, cuya organización estuvo a cargo de GBM Advisors junto con algunos de los jugadores más importantes del ecosistema financiero, incluyendo administradoras de activos, bolsas de valores y proveedores de índices, locales y globales-, reunió a más de 700 asistentes presenciales y aproximadamente 2,000 visitantes en línea, los cuales se sumaron a la conversación sobre la importancia de la asesoría financiera en México.
Números que hablan de la oportunidad que hay a futuro
Es de destacar que, en nuestro país, solo el 2% de la población tiene una cuenta de inversión o depósito a plazo y que hay más de 4 billones de pesos en cuentas bancarias sin invertir.
“En Estados Unidos hay más de 300 mil asesores en total de los cuales más de 50 mil son asesores independientes. En Brasil hay 70 mil asesores y 20 mil son asesores independientes. En México, hay 7,500 y menos de 500 son asesores independientes. A ellos son a quienes llamamos pioneros porque se han dedicado a esta práctica, a ayudar a las personas a lograr su libertad financiera. Estos números nos hablan de la oportunidad y estoy seguro que en los próximos 10 o 15 años esa cifra no va a ser la misma porque la gente cada vez más va a pedir un asesor financiero, es algo que hemos visto porque hemos dado acceso a los productos financieros, pero las personas solicitan esa asesoría para acompañarlos en su trayecto”, aseguró Pedro de Garay, Co-CEO de GBM.
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“Consideramos que en México hay mucho por hacer, ya que la población está subinvertida y el potencial de mercado es positivo. En el país, existe una gran oportunidad de crecimiento, ya que la industria de fondos de inversión vale alrededor de 3 billones de pesos, muy por debajo en términos de penetración con respecto a países comparables y, en los cuales, el 75% de estos activos está invertido en instrumentos de deuda. Adicionalmente, hay 3.24 billones de pesos en depósitos de personas físicas en el sector bancario, con tasas de rendimiento bajas”, añadió Alicia Arias, CFA – directora de adquisición de asesores en GBM y cofundadora de Mujeres en Finanzas.
“Pioneros 2023” contó con más de 20 speakers de alto nivel, como: Jeremy J. Siegel, asesor senior de estrategia de inversión de Wisdom Tree y autor del libro “Stocks for the long run” quien durante su ponencia sobre “Lo que se avecina para los mercados y la economía”, aseguró que la crisis bancaria en Estados Unidos está llegando a su fin y que estos tiempos representan una buena oportunidad de inversión desde su perspectiva.
En +Dinero de Forbes México conversamos con él y esto fue lo que nos compartió:
Forbes México: ¿Hay probabilidades de que EEUU y el resto del mundo entren en recesión?
Jeremy J. Siegel:
No, creo que es muy posible que haya una leve recesión en Estados Unidos (una probabilidad del 50% o 60%), sobre todo si la Reserva Federal no empieza a bajar las tasas de interés, creo que son demasiado altas. La recesión esperaría que fuera leve y que para el 2024 veamos una gran mejora en la economía.
Forbes México: ¿La crisis bancaria está llegando a su fin?
Jeremy J. Siegel:
Sí, se ha evitado el colapso bancario y la quiebra de los bancos, pero las normas de préstamo más estrictas derivadas de la crisis seguirán afectando a la economía, sobre todo a los pequeños negocios. El miedo se ha ido, pero las políticas de préstamo dificultarán a muchas empresas e individuos obtener financiamiento.
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Forbes México: ¿Cómo se ve México en el mapa de inversiones financieras con un mercado tan poco penetrado?
Jeremy J. Siegel:
Por lo que he estudiado, me siento muy optimista respecto al panorama para México, sobre todo por el nearshoring -en especial con la mala relación que hay entre Estados Unidos y China, que considero que es muy posible que empeore-. Eso es muy bueno para México porque habrá más producción. Obviamente tiene que haber respeto a la inversión, a la propiedad privada, la infraestructura debe mantenerse al día. Hay una gran promesa aquí. Los inversionistas deben sentirse bienvenidos y para ello se debe minimizar la corrupción y regular el mercado de forma realista.
Forbes México: ¿Cómo afectará la inteligencia artificial las decisiones de inversión, serán más precisas, más rentables, nadie perderá entonces?
Jeremy J. Siegel:
Hay una gran promesa en la inteligencia artificial, quizá la gente se está entusiasmando demasiado en algunos casos porque lo único que esta hace es resumir lo que ya se ha escrito. En el mundo de las inversiones se requieren muchos cálculos, buscamos saber lo que puede pasar, eso es algo muy emocionante y lo que podría venir con la inteligencia artificial también es emocionante.
Pero recordemos la burbuja del .com, la gente estaba muy emocionada sobre el internet y las acciones estaban demasiado altas, luego bajaron.
Lo importante realmente es cómo convertir la inteligencia artificial en un beneficio, hoy ya muchas empresas tienen AI y podría haber una fuerte competencia en los precios, pero esa competencia no te lleva de forma automática al valor.
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