- Información del banco corresponsal.
- Alta dirección.
- Manejo de riesgos.
- Autoridades financieras de vigilancia.
- Origen o naturaleza del banco corresponsal.
El ‘gran hermano’ que vigila entidades financieras
El registro KYC es una herramienta de transparencia y seguridad para las instituciones bancarias que buscan monitorear los procedimientos y operación de sus corresponsalías bancarias a nivel global.
Conoce a tu socio corresponsal (o KYC, por sus siglas en inglés) es un instrumento desarrollado por Swift en 2014, con la finalidad de contribuir a la transparencia del sector financiero mundial. La principal virtud de esta herramienta es la recopilación de información estandarizada y homogeneizada para medir el riesgo de los corresponsales bancarios en materia de lavado de dinero, comenta Fedra Ware, Senior Business Manager and Practice Lead Compliance Services para las Américas.
A nivel global, dos mil bancos están registrados ante el KYC, que generan 1.2 billones de operaciones con sus corresponsalías. En América Latina son 120 instituciones financieras que trabajan bajo el sistema elaborado por Swift.
El KYC está estructurado en cinco niveles: