Moneda virtual, ¿atractiva para los delincuentes?

El carácter anónimo de monedas como el Bitcoin las hace vulnerables a los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.   Los días 25 y 26 de marzo de 2014 se llevó a cabo “El Foro Consultivo del Sector Privado” organizado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)  en la ciudad de Bruselas, con el fin de discutir la implementación de las medidas para prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (PLD/FT) que figuran en las Recomendaciones del GAFI así como buscar  retroalimentación del trabajo en curso realizado por GAFI y escuchar acerca de temas de preocupación o interés para el sector privado. La Federación Bancaria Europea (FBE) fue anfitrión de dicha reunión con el apoyo de la Asociación Europea de Bancos Públicos, el Grupo Europeo de Cajas de Ahorro, la Asociación Europea de Bancos Cooperativos y Seguros Europa. Asistieron más de 120 participantes en representación del sector financiero y otras actividades y profesiones sujetas a los requisitos PLD/FT, la sociedad civil, así como representantes de los miembros del GAFI y observadores asistieron a la reunión que proporcionaron al GAFI valiosas aportaciones en diversos temas, entre ellos, el relativo a monedas virtuales. Sobre el tema de monedas virtuales el GAFI se reunió con expertos para discutir cómo dichas monedas operan y se intercambian, el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo asociado, qué medidas los países y las instituciones financieras están tomando para evaluar y mitigar los riesgos así como los enfoques normativos que se están tomando en la actualidad. Sin duda una la moneda virtual más conocida es el Bitcoin misma que de acuerdo al portal bitcoin.org “es una red consensuada que permite un nuevo sistema de pago y una moneda completamente digital. Es la primera red entre pares de pago descentralizado impulsado por sus usuarios sin una autoridad central o intermediarios. Desde un punto de vista de usuario, Bitcoin es como dinero para Internet”. Dicho portal también menciona que: “Desde la perspectiva del usuario, Bitcoin no es más que una aplicación móvil o de escritorio que provee un monedero Bitcoin personal y permite al usuario enviar y recibir bitcoins con él. Así es como funciona Bitcoin para la mayoría de los usuarios. Detrás de las cámaras, la red Bitcoin comparte una contabilidad pública llamada “block chain”. Esta contabilidad contiene cada transacción procesada, permitiendo verificar la validez de cada transacción. La autenticidad de cada transacción está protegida por firmas digitales correspondientes a las direcciones de envío, permitiendo a todos los usuarios tener control total al enviar Bitcoins desde sus direcciones Bitcoin. Además, cualquiera puede procesar una transacción usando el poder computacional de hardware especializado y conseguir una recompensa en Bitcoins por este servicio”. Como uno de los ejemplos que existen en cuanto a la implementación de regulación en materia de PLD/FT tenemos el mencionado en el portal de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), que en un comunicado del mes de marzo del presente año menciona que: “va a regular los intermediarios de divisas virtuales en Singapur para hacer frente a un posible riesgo de lavado de dinero y la financiamiento del terrorismo…” Coincido con algunos criterios que se refieren a que las transacciones en moneda virtual dado su carácter anónimo, pueden ser vulnerables a los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo por lo que resulta prioritario el que en los países donde operan los intermediarios de este tipo de moneda, en cualquiera de sus modalidades, existan reglas robustas que los obliguen, entre otros aspectos, a verificar la identidad de los clientes así como mecanismos de reporte de operaciones inusuales. Para Quéau, Philippe: “La realidad virtual nos va a permitir entrar y navegar dentro de la imagen. Antes la imagen servía para transformar el mundo; ahora la imagen virtual es el mundo.” ¿Usted qué opina, estimado lector? Contacto: www.garciagibson-consultores.com [email protected] @garciagibson   *Las opiniones expresadas son sólo responsabilidad de sus autores y son completamente independientes de la postura y la línea editorial de Forbes México.