En Brasil hay más de 16 mil asesores financieros independientes y cada año se suman alrededor de mil, señaló Luis Madrigal, director de soluciones para asesores de Grupo Bursátil Mexicano (GBM), durante la presentación de resultados del estudio “Asesores financieros: el impulso que México necesita” realizado con EY-Parthenon.
Si consideramos que en México hay menos de 7,500 asesores en todo el mercado y que en nuestro país solo 2% de adultos cuenta con alguna cuenta de inversión, podemos ver que hay una enorme área de oportunidad aquí.
“Las inversiones son una fuente de bienestar para las personas. Sabemos que nos hace falta el componente de educación financiera, pero también de poder acercar a los potenciales inversionistas la asesoría para entender dónde invertir, cómo armar un portafolio, las ventajas de la diversificación, por ello nos estamos enfocando en profesionalizar la asesoría”, dijo Alicia Arias, directora de adquisición de asesores de GBM.
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La encuesta de la que se derivan los resultados se enfocó en el segmento Mass Affluent (inversionistas con patrimonio líquido entre uno y 20 millones de pesos), uno de los más desatendidos y que se caracteriza por valorar el servicio de un asesor financiero. Este estudio es el primero que se hace sobre el estado de la asesoría financiera en México y el objetivo es saber dónde estamos parados para impulsar el crecimiento e influencia que los asesores podrían tener en los inversionistas de hoy y en los del futuro.
“En un escenario inflacionario, tener la plata en el banco nos hace ciudadanos más pobres, de ahí la importancia de tener acceso a los productos de inversión y a la asesoría de un profesional que nos indique dónde hay buenas oportunidades. Hoy del 2% de los mexicanos que invierten lo hacen en productos de bajo riesgo y por ello no necesariamente tienen buenos retornos”, aseveró Juan David Taboada, socio consultor de EY-Parthenon, en el marco del mismo evento.
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¿Cómo invierten hoy los mexicanos?
Alicia Arias abundo al respecto, en la actualidad los mexicanos que invierten:
1. Tienen un portafolio conservador, la mayoría invierte en renta fija
“Observamos que en la industria de fondos mutuos, el 67% esta invertido en instrumentos de renta fija, si los analizamos, estos suelen ser vehículos más conservadores. A nivel general, podríamos pensar que los mexicanos están subinvertidos porque están asumiendo muy poco riesgo. Un asesor ayuda a entender al inversionista para qué quiere su dinero y cuáles son sus objetivos de inversión. Tienes que partir de eso porque si no sabes a dónde quieres ir, es difícil llegar a ese lugar. El asesor hace esto y amplía el horizonte de posibilidades en los productos de inversión. De igual forma, en términos de coaching conductual que es uno de los valores más importantes que puede aportar, pues así ayuda al inversionista a mitigar los sesgos psicológicos que tiene respecto al dinero. Por ejemplo, la aversión a la pérdida lo cual es muy benéfico en tiempos de alta volatilidad. A menudo los inversionistas quieren salir del mercado cuando eso pasa, pero eso puede destruir su patrimonio y lo que han venido cosechando”, asevera Alicia Arias.
2. Buscan dolarizar sus portafolios por la desconfianza que tienen en la volatilidad de la moneda nacional
Grupo Bursátil Mexicano actualmente cuenta con 200 GBM advisors y tiene previsto sumar a 2,000 más en los siguientes cinco años, su objetivo es ser una plataforma para los asesores con el fin de que puedan emprender y tener sus propias prácticas de asesoría financiera. Al proveerles una plataforma tecnológica, estos podrán tener eficiencias operativas, atraer a más clientes, vincular mejor a sus clientes y tener un mejor share of wallet de los inversionistas.
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